金融工具分為哪三類？金融工具三類怎么區分

中級銀行從業資格責任編輯：鄧洋洋 2023-03-20

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摘要：金融工具分為哪三類？這三類是怎么區分的？金融工具是指用于進行金融交易的各種工具，是金融市場中的核心產品。按照其特征和用途，金融工具可分為三類：固定收益證券、權益證券和衍生證券類。

金融工具包括固定收益證券、債券權益證券和衍生證券三種類型。金融工具是指在金融市場中可交易的金融資產，它是金融市場交易的對象。

一、固定收益證券類

固定收益證券是指能夠根據固定或根據固定公式計算出來的現金流的證券。其特點是收益與發行人的財務狀況相關程度低，除非發行人破產或違約，否則證券持有人將按規定數額取得收益，具有固定的投資收益和較低的風險。例如固定利率債券、浮動利率債券等。

二、權益證券類

權益證券是代表特定公司所有權的份額，權益證券是公司籌資的最基本形式。其收益狀況與發行人的財務狀況相關程度高，收益的多少要看公司經營的業績和凈資產的價值，其風險高于固定收益證券。例如普通股、優先股等。

三、衍生證券類

衍生證券是建立在基礎產品或基礎變量之上，其價格隨基礎金融產品的價格變動的派生金融產品的影響。衍生品的價值依賴于其他證券，既可以用來套期保值，也可以用來投機。它是公司進行套期保值或者轉移風險的工具。例如金融期權、期貨、利率互換合約等。

固定收益證券類具有固定的投資收益和較低的風險;權益證券類具有高風險和潛在的高收益;衍生品類具有高風險和高收益，適合用于套期保值或投機交易。根據不同的投資需求和風險偏好，投資者可以選擇不同類型的金融工具進行投資。

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