銀行從業初級法規考點：操作風險的分類

銀行從業資格責任編輯：蔣磊 2025-01-24

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摘要：銀行從業初級法規操作風險的分類有哪些？小編收集資料并整理了相關的內容，大家一起來了解下吧。

操作風險的分類有哪些，下面是小編整理的詳細內容。

人員因素：主要是因銀行內部員工發生內部欺詐、失職違規，以及因員工的知識/技能匱乏、關鍵人員流失、違反用工法、勞動力中斷等造成損失或者不良影響的風險。

內部流程：由于商業銀行業務流程缺失、流程設計不合理，或者沒有被嚴格執行而造成損失的風險。

系統因素：由于IT系統開發不完善、系統（軟硬件）失靈或癱瘓、系統功能漏洞等導致銀行不能正常提供服務或業務中斷，以及由于系統數據風險影響業務正常運行而導致損失的風險。

外部事件：由于外部主觀或客觀的破壞性因素導致損失的風險。

內部控制

1、內部控制：商業銀行董事會、監事會、高級管理層和全體員工參與的，通過制定和實施系統化的制度、流程和方法，實現控制目標的動態過程和機制。

2、內部控制目標和基本原則

目標：保證國家有關法律法規及規章的貫徹執行；保證商業銀行發展戰略和經營目標的實現；保證商業銀行風險管理的有效性；保證商業銀行業務記錄、會計信息、財務信息和其他管理信息的真實、準確、完整和及時。

原則：全覆蓋、制衡性、審慎性、相匹配。

以上是小編整理的相關內容，如需了解更多考試相關內容，大家可以關注希賽銀行從業頻道吧！

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