經濟專業技術資格考試金融專業知識和實務（中級）考試大綱 

考試目的

測查應試人員是否理解和掌握習**新時代中國特色社會主義經濟思想的理論體系、精神實質、實踐要求，是否理解金融專業理論原理，掌握專業工作方法和專業技術，了解專業相關法律、規范（規定），以及是否具有運用上述知識從事金融專業實務工作，科學、合理實施金融服務與管理的能力。

考試內容與要求

1. 利率與匯率。計算單利與復利、現值與終值，理解利率風險結構、利率期限結構和利率決定理論，分析我國利率市場化的進程及改革方向，分析匯率的決定因素和經濟影響，掌握匯率制度的基本內容與類別，計算各種收益率，理解并掌握金融資產定價。

2. 金融市場與金融工具。理解金融市場與金融工具的含義、類型，理解金融基礎設施，掌握貨幣市場及其工具，掌握資本市場及其工具，掌握金融衍生品市場及其工具，分析我國的各類金融市場及其工具。

3. 金融機構與金融制度體系。理解金融機構的含義、職能、類型及體系構成，掌握中央銀行制度、商業銀行制度，理解政策性金融制度、金融監管制度，分析我國金融機構與金融制度體系。

4. 商業銀行經營與管理。理解商業銀行經營與管理的內容、原則和關系，理解商業銀行的業務運營模式、市場營銷策略，掌握商業銀行的負債業務、貸款業務、中間業務和理財業務，掌握商業銀行資產負債管理、資本管理、風險管理、財務管理、人力資源管理，掌握商業銀行公司治理。

5. 證券公司與證券投資基金管理公司。理解證券公司的性質、功能、經營機制，分析證券公司的主要業務，理解證券投資基金的概念、特點、參與主體、類別和費用等內容，掌握證券投資基金管理公司的職責和主要業務，理解基金托管人的職責和市場準入條件。

6. 信托公司與金融租賃公司。理解信托的性質、功能、起源與發展、設立及管理、市場及其體系，掌握信托公司的經營與管理，理解租賃的概念、種類、特點、功能、產生與發展，理解租金管理、融資租賃合同與融資租賃市場體系，掌握金融租賃公司的經營與管理。

7. 金融工程與風險管理。理解金融工程的產生與發展，掌握金融工程的應用領域和分析方法，理解和應用金融遠期合約、金融期貨、金融互換和金融期權，掌握全面風險管理，掌握各類風險的管理，理解金融風險管理的國際規則，分析我國的金融風險管理。

8. 貨幣供求與貨幣均衡。理解貨幣需求理論，分析不同貨幣需求理論的影響因素及其異同，理解貨幣供給理論，分析貨幣供給過程和貨幣層次，計算貨幣乘數，分析貨幣均衡的基本原理及其實現機制，分析通貨膨脹、通貨緊縮及其治理。

9. 中央銀行與金融監管。理解中央銀行的相對獨立性、性質、職能和業務，掌握貨幣政策與宏觀審慎政策“雙支柱”調控框架，理解金融監管的基本原則和主要理論，分析我國金融監管的發展演進、基本框架和主要內容。

10. 國際金融管理。理解國際收支平衡表的項目構成，掌握國際收支不均衡的原因和調節措施，理解國際儲備的基本概念、功能及其管理，分析國際貨幣體系的發展演變，說明離岸金融市場的構成和特征，理解外匯管理和外債管理的基本要求。