在期貨從業(yè)資格考試中，《期貨法律法規(guī)》科目涉及大量數(shù)字類考點，尤其是罰款金額與時間期限的規(guī)定。掌握這些核心數(shù)字不僅能提升答題效率，還能避免因混淆而丟分。以下結(jié)合最新法規(guī)與高頻考點，整理出“罰款+日期”速記口訣及解析。

一、罰款金額速記口訣

1、口訣1：違法所得1-5倍，無所得10-100萬

適用場景：境內(nèi)單位或個人非法從事境外期貨交易、非法設(shè)立期貨經(jīng)營機構(gòu)等嚴(yán)重違規(guī)行為。

解析：根據(jù)《期貨交易管理條例》，若存在違法所得，罰款為違法所得的1-5倍；若無違法所得或所得不足20萬元，則直接處以20萬-100萬元罰款。例如，某公司未經(jīng)批準(zhǔn)從事境外原油期貨交易，獲利50萬元，則罰款范圍為50萬-250萬元；若無獲利，則罰款20萬-100萬元。

2、口訣2：單位罰金3萬起，個人1-10萬跟

適用場景：期貨公司、交易所等機構(gòu)的一般違規(guī)行為（如未按規(guī)定提取風(fēng)險準(zhǔn)備金、未履行報告義務(wù)等）。

解析：對單位的罰款下限為3萬元，對直接責(zé)任人的罰款為1萬-10萬元。例如，某期貨公司未按規(guī)定報送財務(wù)報表，監(jiān)管部門可對其罰款5萬元，并對財務(wù)總監(jiān)罰款3萬元。

3、口訣3：重大違規(guī)罰5倍，刑事犯罪10年跪

適用場景：操縱市場、內(nèi)幕交易等惡性違法行為。

解析：情節(jié)特別嚴(yán)重的操縱市場行為，可處違法所得5倍罰款，并追究刑事責(zé)任（最高10年有期徒刑）。例如，某機構(gòu)通過虛假交易操縱股指期貨價格，獲利2000萬元，除沒收違法所得外，最高可罰款1億元，并追究刑事責(zé)任。

二、日期期限速記口訣

1、口訣1：審批3-6-20，整改上報5+3

解析：

3個月：結(jié)算會員資格審批、申請金融結(jié)算資格的批復(fù)期限。

6個月：期貨公司成立審批期限、獲得金融結(jié)算資格后未成為會員的資格失效期。

20日：提供IB（介紹經(jīng)紀(jì)商）業(yè)務(wù)的批復(fù)期限、期貨公司股權(quán)質(zhì)押/凍結(jié)的報告期限。

整改上報5+3：期貨公司不符合持續(xù)性經(jīng)營規(guī)則時，需在2日內(nèi)上報監(jiān)管部門，整改期限為20日，驗收后3日內(nèi)解除措施。

2、口訣2：交易限制15+30，季報年報10-20

解析：

15個交易日：調(diào)查操縱市場、內(nèi)幕交易時，可限制被調(diào)查方交易的最短期限。

30個交易日：案情復(fù)雜時，交易限制期限可延長至30日。

季報年報10-20：首席風(fēng)險官需在每季度結(jié)束后10日內(nèi)提交季度報告，每年1月20日前提交年度報告。

3、口訣3：客戶資料存20，高管任職30日

解析：

20年：期貨公司需保存客戶開戶、交易、結(jié)算等資料至少20年（銷戶后仍需保存）。

30日：高管人員任職資格獲批后，需在30日內(nèi)正式上任，逾期失效。

三、高頻考點關(guān)聯(lián)記憶

1、罰款與行為對應(yīng)：

挪用客戶保證金：單位罰金+責(zé)任人3-10年徒刑。

虛假開戶：期貨公司暫停業(yè)務(wù)+責(zé)任人罰款。

違反保證金制度：交易所直接強行平倉，優(yōu)先使用客戶保證金。

2、日期與流程關(guān)聯(lián)：

期貨公司設(shè)立分支機構(gòu)：異地設(shè)立需滿足母公司A類評級+最近1年無處罰。

風(fēng)險處置：期貨公司風(fēng)險指標(biāo)不達標(biāo)時，需在2日內(nèi)上報，20日內(nèi)完成整改。

四、記憶技巧

1、對比記憶：將相似條款對比記憶（如“3個月”與“6個月”的審批期限）。

2、場景聯(lián)想：結(jié)合典型案例理解日期要求（如“原油寶穿倉事件”中，監(jiān)管部門需在3日內(nèi)啟動調(diào)查）。

3、口訣擴展：將口訣編成順口溜，如“三六二十審批快，整改五三別拖延”。