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1、關于擬募集基金應當具備的條件，下列說法錯誤的是（ ）。

A、有明確、合法的投資方向

B、基金品種符合中國證監會的相關規定

C、運作方式明確

D、對基金名稱是否表明基金的類別和投資特征不作要求

試題答案：D

試題解析：申請募集基金，擬募集的基金應當具備下列條件：有明確、合法的投資方向（A項正確）；有明確的基金運作方式（C項正確）；符合中國證監會關于基金品種的規定（B項正確）；基金合同、招募說明書等法律文件草案符合法律、行政法規和中國證監會的規定；基金名稱表明基金的類別和投資特征（D項錯誤），不存在損害國家利益、社會公共利益，欺詐、誤導投資者，或者其他侵犯他人合法權益的內容；招募說明書真實、準確、完整地披露了投資者作出投資決策所需的重要信息，不存在虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏，語言簡明、易懂、實用，符合投資者的理解能力；有符合基金特征的投資者適當性管理制度，有明確的投資者定位、識別和評估等落實投資者適當性安排的方法，有清晰的風險警示內容等。

2、關于開放式基金申購、贖回的原則，下列說法正確的是（ ）。

A、基金贖回實行“金額贖回”原則

B、基金申購實行“已知價”原則

C、基金申購實行“金額申購”原則

D、基金贖回實行“已知價”原則

試題答案：C

試題解析：開放式基金申購、贖回的原則：

（1）對固定凈值型貨幣基金而言，基金份額價格固定為1元人民幣，因此投資者在申購、贖回貨幣基金時，按固定價格進行申購、贖回。

（2）對一般開放式基金（股票基金、債券基金、混合基金等）而言，在申購、贖回時則遵循“未知價”交易原則（BD錯誤），投資者在申購、贖回一般開放式基金份額時并不能即時獲知成交價格。申購、贖回價格只能以申購、贖回日交易時間結束后基金管理人公布的基金份額凈值為基準進行計算，這與股票、封閉式基金等金融產品按“已知價”原則進行買賣不同。

（3）“金額申購、份額贖回”原則（C正確，A錯誤），即申購以金額申請，贖回以份額申請。這是適應未知價下進行申購、贖回最方便、安全的方式。貨幣基金也遵循一樣的原則。

開放式基金的申購和贖回與認購一樣，可以通過基金管理人的直銷中心與基金銷售機構的代銷網點辦理。

3、證券投資基金是指通過發售（ ）來募集資金，形成獨立財產。

A、債券

B、股票

C、優先股

D、基金份額

試題答案：D

試題解析：證券投資基金是指通過發售基金份額來募集資金，形成獨立財產。D項正確，ABC屬于干擾項。

4、一般而言，基金全部資產的價值總和指的是（ ）。

A、基金資產總值

B、基金負債

C、基金份額凈值

D、基金總份額

試題答案：A

試題解析：基金資產估值是指通過對基金所擁有的全部資產及所有負債按一定的原則和方法進行估算，進而確定基金資產公允價值的過程。基金資產總值是指基金全部資產的價值總和（A項正確，BCD三項錯誤），從基金資產總值中扣除所有負債即是基金資產凈值。

基金資產凈值除以基金當前的總份額，就是基金的份額凈值。用公式表示為：基金資產凈值=基金資產總值-基金負債；基金份額凈值=基金資產凈值/基金總份額。基金份額凈值是計算投資者申購基金份額、贖回資金金額的基礎，也是評價基金投資業績的基礎指標之一。

5、下列不屬于公募基金特點的是（ ）。

A、定期公開相關信息

B、適合中小投資者參與

C、基金募集對象不固定

D、采取非公開方式發行

試題答案：D

試題解析：按基金的募集方式劃分，可分為公募基金和私募基金。

（1）公募基金是指面向社會公眾公開發售基金份額（D錯誤）、募集資金而設立的基金。公募基金可以向社會公眾公開發售基金份額和宣傳推廣，基金募集對象不固定（C屬于）。基金份額的投資金額要求較低，適合中小投資者參與（B屬于）。公募基金必須遵守《證券投資基金法》等法律法規，接受監管機構的監管并定期公開相關信息（A屬于）。

（2）私募基金是向特定合格投資者發售基金份額、募集資金而設立的基金。私募基金不能進行公開發售和宣傳推廣，只能采取非公開方式發行。私募基金的投資金額較高，風險較大，監管機構對投資者的資格和人數會加以限制。