基金從業(yè)單科通過者暫無需履行繼續(xù)教育義務(wù)，政策以“注冊(cè)觸發(fā)合規(guī)”為準(zhǔn)則，未完成雙科注冊(cè)即豁免學(xué)時(shí)要求。但需警惕成績(jī)超期失效風(fēng)險(xiǎn)（4年有效期），建議考生優(yōu)先補(bǔ)考剩余科目、預(yù)審注冊(cè)材料，避免因備考拖延導(dǎo)致合規(guī)斷層，為后續(xù)職業(yè)發(fā)展預(yù)留充足空間。

一、單科通過者的合規(guī)豁免機(jī)制

1、政策依據(jù)

根據(jù)《基金從業(yè)人員管理規(guī)則》及中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)（以下簡(jiǎn)稱“協(xié)會(huì)”）要求，基金從業(yè)資格考試實(shí)行“雙科注冊(cè)制”，考生需通過科目一《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》與科目二/三任選其一，方可申請(qǐng)從業(yè)資格。僅通過單科的考生因未完成資格注冊(cè)，暫不納入繼續(xù)教育體系。

2、學(xué)時(shí)豁免邏輯

未注冊(cè)即無強(qiáng)制義務(wù)：繼續(xù)教育針對(duì)已注冊(cè)的從業(yè)人員，其核心目的是保障從業(yè)者持續(xù)符合崗位能力要求。未完成注冊(cè)的考生尚未獲得執(zhí)業(yè)權(quán)限，無需履行學(xué)時(shí)義務(wù)。

成績(jī)有效期保障過渡期：?jiǎn)慰瞥煽?jī)有效期為4年，考生可在有效期內(nèi)補(bǔ)考剩余科目，此階段政策設(shè)計(jì)預(yù)留了充分的備考與注冊(cè)窗口，避免過早施加合規(guī)壓力。

二、注冊(cè)后的合規(guī)要求與風(fēng)險(xiǎn)警示

1、注冊(cè)次年啟動(dòng)學(xué)時(shí)管理

通過雙科并完成機(jī)構(gòu)注冊(cè)后，從業(yè)人員需自次年起每年完成不少于15學(xué)時(shí)的繼續(xù)教育，其中職業(yè)道德培訓(xùn)不少于5學(xué)時(shí)。例如，2025年注冊(cè)者需在2026年12月31日前完成首年學(xué)時(shí)，逾期未完成的將面臨書面警示、強(qiáng)制補(bǔ)訓(xùn)等措施。

2、超期未注冊(cè)的補(bǔ)救路徑

若成績(jī)超過4年未注冊(cè)，需在申請(qǐng)前補(bǔ)齊最近2年的30學(xué)時(shí)培訓(xùn)，或重新參加考試。例如，2021年通過雙科的考生若在2025年注冊(cè)，需完成2023-2024年學(xué)時(shí)或重考。此規(guī)定既鼓勵(lì)及時(shí)注冊(cè)，又為特殊情況提供靈活解決方案。

3、違規(guī)后果的梯度化處置

（1）單次逾期：次年6月30日前補(bǔ)齊學(xué)時(shí)即可，僅做異常標(biāo)識(shí)但不影響執(zhí)業(yè)。

（2）連續(xù)三年未達(dá)標(biāo)：直接取消從業(yè)資格，且納入行業(yè)黑名單，5年內(nèi)不得重新注冊(cè)。2024年協(xié)會(huì)公示的處罰案例顯示，某私募機(jī)構(gòu)因3名員工連續(xù)三年未完成學(xué)時(shí)，導(dǎo)致機(jī)構(gòu)被暫停新業(yè)務(wù)6個(gè)月。

三、備考與注冊(cè)的合規(guī)策略

1、單科通過者的行動(dòng)建議

（1）優(yōu)先補(bǔ)考：在成績(jī)有效期內(nèi)集中精力攻克剩余科目，避免因超期導(dǎo)致成績(jī)失效。

（2）材料預(yù)審：提前準(zhǔn)備學(xué)歷認(rèn)證、身份證明等注冊(cè)材料，縮短注冊(cè)周期。例如，境外學(xué)歷需預(yù)留3個(gè)月認(rèn)證時(shí)間。

2、注冊(cè)者的合規(guī)管理要點(diǎn)

（1）學(xué)時(shí)規(guī)劃：通過協(xié)會(huì)遠(yuǎn)程培訓(xùn)系統(tǒng)（每年一季度發(fā)布課程清單）完成必修與選修課程，或參加機(jī)構(gòu)組織的面授培訓(xùn)。

（2）動(dòng)態(tài)跟蹤：利用協(xié)會(huì)“從業(yè)人員管理平臺(tái)”實(shí)時(shí)查詢學(xué)時(shí)進(jìn)度，避免因系統(tǒng)延遲導(dǎo)致逾期。

（3）特殊情形備案：如因產(chǎn)假、病假等特殊原因無法完成學(xué)時(shí)，需在12月31日前提交書面說明，經(jīng)協(xié)會(huì)審核后可延長(zhǎng)補(bǔ)訓(xùn)期限。