基金從業(yè)考試中，年限、比例、金額類數(shù)字考點(diǎn)是高頻核心內(nèi)容，直接關(guān)聯(lián)法規(guī)合規(guī)要求與業(yè)務(wù)實(shí)操標(biāo)準(zhǔn)。準(zhǔn)確記憶并理解這些數(shù)字背后的邏輯，不僅能提升考試得分率，更能為未來從業(yè)提供堅(jiān)實(shí)依據(jù)。以下從三類關(guān)鍵數(shù)字展開解析，助力考生高效備考。

一、年限類數(shù)字考點(diǎn)

1、基金從業(yè)資格有效期

考試成績有效期為4年，考生需在4年內(nèi)通過所在機(jī)構(gòu)向基金業(yè)協(xié)會(huì)申請(qǐng)注冊(cè)基金從業(yè)資格。若超過4年未注冊(cè)，需重新參加考試或補(bǔ)齊最近兩年的后續(xù)培訓(xùn)學(xué)時(shí)。例如，考生2025年通過科目一和科目二，需在2029年前完成注冊(cè)，否則需補(bǔ)學(xué)時(shí)或重考。

2、高管及員工任職限制

證監(jiān)會(huì)領(lǐng)導(dǎo)干部離職后3年內(nèi)、一般工作人員離職后2年內(nèi)，不得在原工作業(yè)務(wù)直接相關(guān)的機(jī)構(gòu)任職。這一規(guī)定旨在防止利益輸送，維護(hù)市場公平。

3、發(fā)起式基金存續(xù)期

發(fā)起式基金成立時(shí)，基金管理人認(rèn)購金額不少于1000萬元且持有期限不少于3年。基金合同生效3年后，若基金資產(chǎn)凈值低于2億元，合同將終止。例如，某發(fā)起式基金2025年成立，若2028年凈值低于2億元，則需清算。

二、比例類數(shù)字考點(diǎn)

1、基金投資比例限制

股票基金：80%以上基金資產(chǎn)投資于股票。

債券基金：80%以上基金資產(chǎn)投資于債券。

基金中的基金（FOF）：80%以上基金資產(chǎn)投資于其他基金份額。

ETF聯(lián)接基金：投資于目標(biāo)ETF的資產(chǎn)不得低于聯(lián)接基金資產(chǎn)凈值的90%。

2、贖回費(fèi)計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)比例

持續(xù)持有期少于7日：贖回費(fèi)不低于1.5%，全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。

少于30日：不低于0.75%，全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。

少于3個(gè)月：不低于0.5%，至少75%計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。

長于3個(gè)月少于6個(gè)月：不低于0.5%，至少50%計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。

長于6個(gè)月：不低于0.5%，至少25%計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。

3、合格投資者人數(shù)限制

私募基金合格投資者累計(jì)不得超過200人。合格投資者需滿足以下條件之一：單位凈資產(chǎn)不低于1000萬元；個(gè)人金融資產(chǎn)不低于300萬元或近三年年均收入不低于50萬元。

三、金額類數(shù)字考點(diǎn)

1、基金募集金額要求

開放式基金：募集份額總額不少于2億份，募集金額不少于2億元人民幣。

封閉式基金：募集金額不低于2億元人民幣，份額持有人不少于1000人。

2、交易費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)

基金交易傭金：不得高于成交金額的0.3%，起點(diǎn)5元，不足5元按5元收取。

貨幣市場基金：申購和贖回費(fèi)率為0，銷售服務(wù)費(fèi)計(jì)提比例不高于25%。

3、合格投資者門檻

投資于單只私募基金的金額不低于100萬元。例如，某高凈值客戶需投資100萬元以上方可參與私募基金認(rèn)購。

四、數(shù)字考點(diǎn)應(yīng)用場景

1、基金產(chǎn)品分類：通過投資比例判斷基金類型，如股票基金需80%以上資產(chǎn)投資于股票。

2、投資者保護(hù)：合格投資者門檻和人數(shù)限制旨在防范風(fēng)險(xiǎn)，保護(hù)中小投資者利益。

3、費(fèi)用計(jì)算：贖回費(fèi)計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)的比例直接影響基金收益，需準(zhǔn)確計(jì)算。