基金公司研究員、交易員、渠道銷售三大核心崗位，分別對應投研決策、交易執行與資金募集的關鍵環節。研究員需深耕行業研究，以專業能力鋪就基金經理之路；交易員強調盤感與風控，在瞬息萬變的市場中捕捉機會；渠道銷售依托資源整合，推動產品觸達終端客戶。選擇需結合專業背景、性格特質與職業目標綜合考量。

一、研究員

1、核心職責

研究員是基金公司投資決策的“智囊團”，需獨立完成宏觀策略、行業趨勢、個股/債基的深度研究，輸出投資建議并維護核心標的池。例如，權益研究員需跟蹤新能源產業鏈動態，量化研究員需開發多因子模型，FOF研究員則需穿透底層基金策略進行組合優化。

2、能力模型

（1）硬技能：需掌握Python/R/Matlab等工具進行數據處理，熟悉Wind/Bloomberg終端操作，具備CFA/FRM證書者優先。

（2）軟技能：需具備“框架思維+細節洞察”雙重能力，既能構建投資分析體系，又能捕捉政策變動、財報異常等關鍵信號。

（3）學歷門檻：頭部機構普遍要求碩士及以上學歷，復合背景（如金融+理工科）更受青睞。

3、發展路徑

研究員通常遵循“助理研究員→行業研究員→基金經理助理→基金經理”的晉升路徑，但競爭激烈。以公募基金為例，基金經理平均從業年限超8年，且需持續證明超額收益能力。

二、交易員

1、核心職責

交易員負責將基金經理的投資決策轉化為實際交易，需在合規框架內完成股票、債券、衍生品等品種的買賣操作，同時控制交易成本與市場沖擊。例如，在股票交易中，需通過算法拆單、擇時掛單等策略降低沖擊成本。

2、能力模型

（1）硬技能：需精通恒生/金證等交易系統，熟悉交易所規則（如大宗交易、融券對沖），具備盤感與快速反應能力。

（2）軟技能：需保持高度專注與情緒穩定性，尤其在極端市場環境下需嚴格執行風控指令。

（3）經驗要求：頭部機構通常要求2年以上交易經驗，熟悉跨境交易、衍生品對沖等復雜業務者優先。

3、發展路徑

交易員可向“交易主管→交易總監”管理線發展，或轉型為投資經理（需積累主動管理經驗）。但需注意，純執行類崗位的職業天花板較低，需主動拓展研究能力以突破瓶頸。

三、渠道銷售

1、核心職責

渠道銷售需通過銀行、券商、第三方平臺等渠道推廣基金產品，完成規模與收入目標。例如，需定期組織路演培訓，向理財經理解讀產品策略，同時收集客戶需求反饋至投研部門。

2、能力模型

（1）硬技能：需熟悉各類基金產品特征（如權益、固收、QDII），掌握資產配置理論，能根據客戶風險偏好推薦產品。

（2）軟技能：需具備強抗壓能力與社交能力，能適應高頻出差與應酬，同時維護長期客戶關系。

（3）資源要求：擁有銀行/券商資源者優勢顯著，頭部機構校招更傾向985/QS100院校背景。

3、發展路徑

渠道銷售可晉升為區域銷售總監，或轉型為機構銷售（對接保險公司、養老金等大客戶）。其核心優勢在于收入彈性大，頭部銷售年薪可達百萬級，但需承受業績波動壓力。