基金從業資格持有人離職后，學時轉移的核心邏輯是學時記錄與個人從業資格綁定，而非機構。中國證券投資基金業協會的從業人員管理平臺會永久保存已完成學時，無論是否變更機構，學時均不會清零，但需通過規范流程完成資格變更以確保學時有效性。

一、學時轉移的底層邏輯

1、學時記錄的永久性

基金從業繼續教育學時通過協會官方平臺記錄，與個人身份證號、從業資格證書編號直接關聯。即使離職，已完成的15學時/年（含職業道德5學時）仍會保留在個人賬戶中，可通過協會官網“從業人員管理—培訓平臺—培訓學時查詢”隨時核查。

2、機構變更不影響學時有效性

學時轉移的本質是資格關聯變更，而非學時數據遷移。例如，持證人從A機構離職后，若未入職新機構，學時仍有效；若入職B機構，只需通過變更流程將資格關聯至新機構，原學時自動計入新機構記錄。

二、離職后學時管理的關鍵步驟

1、第一步：完成離職備案

（1）操作主體：原機構管理員或個人（需原機構授權）。

（2）流程：登錄協會從業人員管理平臺，選擇“人員離職管理”，輸入離職人員姓名或證件號，提交離職申請。若涉及法定代表人或實控人離職，需先在資產業務管理平臺完成重大變更審核，再操作離職備案。

（3）時效：離職后需盡快完成備案，避免影響后續資格變更。

2、第二步：入職新機構后的資格變更

（1）操作主體：新機構管理員。

（2）流程：

新機構在從業人員管理平臺提交“從業人員變更申請”；

上傳勞動合同、資格證明等材料；

協會審核通過后，個人資格信息關聯至新機構，學時記錄自動同步。

3、特殊情況處理：未及時變更資格

若離職后暫未入職新機構，學時仍有效，但需在4年內完成注冊或補足學時。

三、學時轉移的合規要點與風險規避

1、嚴禁學時造假

協會通過抽查、投訴舉報等方式監管學時真實性。若發現“掛學時”“代學”等行為，將取消虛假學時、警告甚至通報批評，嚴重者取消從業資格。

2、關注學時補齊期限

未按時完成學時的處罰梯度嚴格：

第一年未完成：書面警示+強制培訓；

次年6月30日前未整改：異常標識公示（影響個人信譽）；

連續三年未完成：直接取消資格。

3、跨機構學時合并規則

若持證人在一年內跨多機構任職，學時按年度合并計算。

四、實踐建議

1、離職前確認學時完成狀態：通過協會官網查詢學時記錄，避免遺漏。

2、入職新機構后主動跟進變更流程：要求新機構管理員盡快提交變更申請，確保學時同步。

3、保留學時證明材料：如課程截圖、完稅證明等，以備抽查。