2025年基金從業繼續教育政策在豁免條件上呈現“多元化+精準化”特征，既為高層次人才、資深從業者提供便利，也通過后續培訓與合規管理筑牢風險防線。本文將從豁免條件、后續培訓要求、合規管理三方面切入，深度解析豁免條件適用范圍及配套管理要求，助力從業者合規規劃職業發展路徑。

一、豁免繼續教育的核心條件

根據《管理規則》及《實施規定》，以下五類人員可豁免基金從業考試全部或部分科目，并對應不同的繼續教育要求：

1、學歷認定豁免

獲得國家教育部門認可的全日制本科及以上學歷的人員，可豁免基金從業考試全部科目。但需通過所在機構或符合條件的地方基金業協會組織的應知應會考核，考核內容涵蓋基金法律法規、職業道德及基礎業務知識。

2、從業經歷豁免

具備10年以上證券、基金、金融、法律、會計等工作經歷的私募股權（含創投）基金管理人的高管人員（如法定代表人、合規風控負責人），可豁免全部考試科目。此類人員需提供工作經歷證明，并由協會審核認定。

3、資格互認豁免

通過證券從業資格的人員或具備境外相關從業資質的境外人員，可豁免基金從業考試專業科目（如科目二或科目三），僅需通過科目一《基金法律法規、職業道德與業務規范》。

公募基金管理人的董事長、高管等，若具備境外基金相關從業資格（如與中國證監會簽署合作備忘錄的國家/地區資質），或境外連續從事資產管理業務滿5年，可豁免專業科目。

4、專項培訓豁免

前期在“專項培訓+考核”試點中取得臨時從業資格的部分商業銀行基金銷售人員，臨時資格到期并完成30學時后續職業培訓后，可轉為正式基金從業資格，無需重新考試。

5、高層次人才豁免

私募基金管理人的法定代表人、合規風控負責人等高管，若通過CFA、CPA、法律職業資格等考試，或近三年管理資產年均規模超1000萬元，可豁免專業科目。

二、豁免人員的后續培訓要求

豁免考試不等于豁免繼續教育，協會對兩類豁免情形明確后續培訓義務：

1、學歷認定及從業經歷豁免者

自從業資格首次注冊之日起60日內，需完成不少于15學時的后續職業培訓，其中職業道德內容不少于5學時。培訓形式包括協會組織的面授、遠程培訓，或會員單位組織的合規培訓。

2、常規注冊人員

自從業資格首次注冊次年起，每年需完成不少于15學時后續培訓，職業道德學時不少于5學時。若資格注銷后重新注冊，當年需完成同等學時要求。

三、合規管理與監督措施

協會通過“機構主體責任+協會監督”模式強化豁免人員管理：

1、機構責任

組織應知應會考核的機構需指定專用考場，配備監考人員及監控設備，并留存考核資料備查（保存期不少于10年）。

機構合規風控負責人需對考核過程進行監督，確保規范有序。

2、協會監督

協會以現場或非現場方式不定期檢查考核組織情況，對違規機構采取取消考核結果、暫停業務等紀律處分。

對個人違紀行為（如作弊、擾亂秩序），視情節給予警告、公開譴責、取消資格等處罰，并實施1-3年禁考。

3、職業道德約束

豁免人員需簽署《合規承諾書》，承諾遵守廉潔從業、信息保密等義務。協會通過“雙隨機、一公開”機制抽查執業行為，對違規者納入誠信檔案。