以下按“百分比篇、費用篇、分數篇、數字篇”四大模塊，整理考試中必須掌握的核心數字考點，幫你精準記憶、避免踩坑。

一、百分比篇：基金分類、持股比例、合規要求核心數字

這部分數字直接關聯基金類型判定、監管合規標準，是單選題、組合單選題的高頻考點，需準確區分不同比例對應的場景：

（一）基金類型判定（80%是核心閾值）

股票基金：基金資產80%以上投資于股票；

債券基金：基金資產80%以上投資于債券；

基金中的基金（FOF）：基金資產80%以上投資于其他基金份額。

（二）混合基金配置比例

偏股型基金：股票配置比例50%-70%，債券配置比例20%-40%；

股債平衡型基金：股票與債券配置比例均為40%-60%（比例相對均衡）。

（三）特殊基金合規要求

ETF聯接基金：投資于目標ETF的資產，不得低于聯接基金資產凈值的90%，剩余部分可投資標的指數成分股及備選成分股；

QDII基金臨時借現：除應付贖回、交易清算等臨時用途外，禁止借入現金；臨時用途借現比例不得超過基金/集合計劃資產凈值的10%。

（四）公司與基金規模相關

股票市值分類：累計市值占市場總市值20%以下為小盤股，50%以上為大盤股；

本金保證比例：一般為100%，部分產品可能低于或高于該比例；

基金公司主要股東：持有股權比例最高且不低于25%的股東；

基金公司重大變更審批：變更持有5%以上股權的股東、實際控制人，或其他重大事項，需報國務院證券監督管理機構批準；

基金公司實際控制人資質：凈資產低于實收資本的50%，或或有負債達到凈資產的50%，不得成為實際控制人；

封閉式基金募集規模：募集的基金份額總額需達到核準規模的80%以上才符合成立條件；

封閉式基金漲跌幅限制：價格跌漲幅比例為10%（與A股主板股票一致）。

二、費用篇：認購、贖回、傭金等費率標準，記清比例與底線

費用類數字直接影響基金收益計算，也是考試中“細節題”的常考點，需區分不同基金類型、持有期限對應的費率差異：

（一）認購費率（按基金類型區分）

股票型基金：認購費率不超過1.5%；

債券型基金：認購費率在1%以下；

貨幣市場基金：認購費率為0（無認購費）。

（二）交易傭金與贖回費核心規則

基金交易傭金：我國規定不得高于成交金額的0.3%，起點為5元（不足5元按5元收取），由證券公司向投資者收取；

開放式基金贖回費歸入基金財產比例：扣除手續費后，余額不得低于贖回費總額的25%，需強制歸入基金財產；

券商申購贖回傭金：申購、贖回基金份額時，券商可按0.5%的標準收取傭金。

不同持有期的贖回費率（股票型/混合型基金，不收取銷售服務費）

持有期＜7日：收取不低于1.5%的贖回費，全額計入基金財產；

7日≤持有期＜30日：收取不低于0.75%的贖回費，全額計入基金財產；

30日≤持有期＜3個月：收取不低于0.5%的贖回費，不低于總額75%計入基金財產；

3個月≤持有期＜6個月：收取不低于0.5%的贖回費，不低于總額50%計入基金財產；

持有期≥6個月：不低于贖回費總額的25%計入基金財產。

（三）貨幣市場基金與巨額贖回相關

貨幣市場基金：申購、贖回費率均為0，從基金財產中計提的銷售服務費比例不高于25%；

巨額贖回標準：單個開放日基金贖回申請超過基金總份額的10%；

巨額贖回處理：基金管理人可在當日接受贖回比例不低于上一日基金總份額10%的前提下，對其余贖回申請延期辦理。

（四）其他費用相關數字

基金份額持有人大會召集權：代表基金份額10%以上的持有人，有權自行召集大會；

基金凈值偏離度報告：當影子定價與攤余成本法確定的基金資產凈值偏離度絕對值達到或超過0.5%時，基金管理人需在事件發生之日起2日內發布臨時報告。

三、分數篇：份額持有人大會、獨立董事簽字等投票與審批比例

這類數字聚焦“決策門檻”，需區分“會議召開條件”與“決議通過條件”，避免混淆不同場景的比例要求：

（一）基金份額持有人大會召開條件

首次召集：需有代表1/2以上基金份額的持有人參加，方可召開；

重新召集：首次召集未達比例的，召集人需在原會議時間3-6個月內重新召集，重新召集需有代表1/3以上基金份額的持有人參加。

（二）基金份額持有人大會決議通過條件

一般事項（如常規議案）：經參加大會的持有人所持表決權的1/2以上通過；

重大事項（轉換運作方式、更換管理人/托管人、提前終止合同、與其他基金合并）：需經參加大會的持有人所持表決權的2/3以上通過。

（三）基金年度報告審批

法定要求：基金年度報告需經2/3以上獨立董事簽字同意，并由董事長簽發（確保報告真實性與合規性）。

四、數字篇：凈值計算、交易時間、申報單位等操作類數字

這類數字與基金日常運作、交易規則相關，多考查“時間頻率”“數量單位”，需結合實際操作場景記憶：

（一）凈值計算與報價頻率

股票基金凈值計算：每天僅進行1次，每一交易日只有1個價格；

ETF凈值報價：二級市場每15秒提供1次基金參考凈值（IOPV）；

LOF凈值報價：通常1天僅提供1次或幾次基金凈值報價（頻率低于ETF）。

（二）申購贖回與交易規則

ETF聯接基金申購起點：1000份起；

封閉式基金交易時間：周一至周五9:30-11:30、13:00-15:00（與A股交易時間一致）；

基金買入申報數量：100份或其整數倍，不足100份的部分可賣出（如持有150份，可賣出150份，其中50份為非整數倍）；

ETF最小申贖單位：我國一般為50萬份或100萬份（需用一籃子股票申贖）；

LOF場內申報單位：申購申報單位為1元人民幣，贖回申報單位為1份基金份額。

（三）信息披露與宣傳要求

基金年度報告持有人信息：需披露上市基金前10名持有人的名稱、持有份額及占總份額的比例；

宣傳推介材料風險提示：電視、電影、互聯網資料、公共網站連接形式的宣傳材料，需包含至少5秒鐘的影像顯示，提示投資人注意風險并參考基金銷售文件。